هل صحيح أن سبيربنك سيمنع البطاقات. رسالة من نقطة البيع بأن المشتري نسي وسيلة السداد

يواجه مستخدمو الإنترنت مجموعة غير مسبوقة من الرسائل الإلكترونية العشوائية المخيفة التي تجعل الحياة صعبة على الأشخاص العاديين.

في الأسبوع الماضي ، كان مستخدمو الإنترنت في جميع أنحاء روسيا "كابوسًا" بمعلومات حول الأقراص المسمومة المزعومة والسموم في علب البريد. وفي نهاية هذا الأسبوع ، بدأ السكان في جميع أنحاء روسيا في إرسال معلومات لبعضهم البعض حول الحظر المزعوم للبطاقات المصرفية من قبل سبيربنك للتحويلات التجارية.

فيما يلي الرسائل التي تأتي في Whatsapp:

يستخدم الكثير منا بطاقات سبيربنك وهذه هي الرسالة التي تلقيناها من أصدقائنا:
بعض الأخبار المحزنة للأفراد من Sberbank عبر الإنترنت حول التحويلات المجانية بين بطاقات الأفراد ، والتي لا تعد في الواقع تحويلات ، ولكنها مدفوعة مقابل شيء ما (للعمل ، والتسوق عبر الإنترنت). في الآونة الأخيرة ، بدأت عمليات التحقق المتكررة من المدفوعات التي تتم من خلال بطاقات سبيربنك بسبب حقيقة أن في وفقًا لسياسة سبيربنك ، لا يتم توفير استخدام البطاقات المصرفية للأفراد لأغراض تجارية. إذا تلقى عميلك فجأة مكالمة من مركز اتصال سبيربنك وطُلب منه تسمية اسم المستلم والغرض من الدفع ، فيمكنه تسمية الاسم ، ولكن يجب دائمًا تحديد الغرض من الدفع - تحويل الأموال إلى صديق (قريب) للحصول على هدية أو سداد دين. يحظر الإشارة إلى أنه يدفع مقابل شراء أي شيء. خلاف ذلك ، يحجب سبيربنك بطاقتك وبطاقته. لا نشير بأي حال من الأحوال إلى أي بيانات في التعليقات ، لا الاسم الكامل ولا الحساب ، بعد الدفع وإلغاء الاشتراك لي ، أرى المبلغ بالفعل. يرجى نقل هذه المعلومات إلى عملائك الذين يدفعون الثمن على بطاقات سبيربنك!

ملاحظة: بدأت المكالمات من مركز اتصال سبيربنك هذا الأسبوع وتوجهت إلى مدن مختلفة.

خلال عطلة نهاية الأسبوع ، واجه مستخدمو الإنترنت مصيبة جديدة: من خلال الدردشات وقنوات المراسلة الفورية المعروفة ، تلقى الناس معلومات تفيد بأن سبيربنك كان يحظر بطاقات الأفراد لإجراء التحويلات من بطاقة إلى بطاقة. وأشارت الرسالة إلى أنه في حالة الأنشطة التجارية ، يُزعم أن البنك يتصل بمن يحول الأموال إلى البطاقات ، وإذا تم تحويل الأموال لتوفير خدمة معينة ، يتم حظر كلتا البطاقتين.

"من غير المجدي تحذير الناس ، أي شخص ببساطة سيرتبك. التحقق في جميع المدن أمر قوي للغاية. معلومات مباشرة. الآن استوعبوا الأفراد ومداخيلهم بإحكام شديد. تقول الرسالة "هذه نصيحة ودية".

يطلب منك مؤلفو "البطة" نقل هذه المعلومات إلى أصدقائك وتقديم المشورة ، في حالة الاتصال من مركز الاتصال في سبيربنك ، لتسمية الغرض من الدفع على أنه تحويل الأموال إلى صديق مقابل هدية أو دفع دين. يُنصح أيضًا بعدم ذكر اسمك وتفاصيل الاتصال ومعلومات حول الخدمات المقدمة في التعليقات.

سبيربنك @ سبيربنكتنتشر المعلومات على الشبكات الاجتماعية التي يتصل بها سبيربنك على نطاق واسع مع عملائه ويحظر البطاقات. هذه المعلومات خاطئة.

بعد موجة من الرسائل المتطابقة تمامًا التي غمرت الويب ، سارعت خدمة سبيربنك الصحفية للإعلان أن المعلومات التي يتم نشرها لم تكن صحيحة وكانت محاولة للهجوم على المعلومات. وفقًا للبنك ، في الوقت الحالي تتم مناقشة هذه المسألة مع الخدمات الخاصة. ومع ذلك ، هناك بالفعل اقتراحات لما تم إجراء مثل هذا "الحشو" من خلال الشبكات الاجتماعية.

كتب ممثلو سبيربنك على تويتر: "نفترض أن مثل هذه التحذيرات يتم توزيعها من قبل مواطنين متورطين في أنشطة تجارية غير مشروعة". - يخافون من اضطهاد من البنك. يتضمن عقد خدمة البطاقات المصرفية شرطًا يمنع حامل البطاقة بموجبه من استخدامها في الأنشطة التجارية.

في هذه الأثناء ، على الويب ، بعد موجة من الرسائل حول "الحجب" و "الشيكات" الخاصة بـ Sberbank ، تم طرح سؤال منطقي - من يحتاج إلى كل هذا؟ لا يحتاج البنك إلى منع التحويلات ، خاصة وأن المبالغ الصغيرة غالبًا ما يتم تحويلها ، بينما تتطلب التحويلات بمبالغ كبيرة جدًا إجراءات تمليها الأوراق المالية. ومع ذلك ، تم التقاط الموجة بشكل أساسي من قبل مستخدمي الإنترنت العاديين ، الذين كانوا يخشون التعرض لخسائر طفيفة. بشكل عام ، لا يبدو كل هذا مجرد "حشو" معلوماتي ولكن أيضًا احتيال مخطط: لا يقوم موظفو البنك بحل المشكلات عن طريق الهاتف مطلقًا ، ناهيك عن طرح أسئلة حول تفاصيل المعاملات المالية - فهم يعرفونها بالفعل ، على عكس المحتالين.

نظام سبيربنك ، مثل أي بنك آخر في روسيا ، يحلل تحويل الأموالالعملاء عن طريق التحقق من المعاملات المشبوهة (القانون الاتحادي رقم 115). أي أن جميع العمليات على التحويلات غير النقدية مع المزيد من سحب الأموال ، والتي قد يتضح أنها غير قانونية ، يجب مراقبتها بالضرورة. نتيجة لذلك ، يحظر سبيربنك بطاقات الأفراد لإجراء عمليات تحويل غير قانونية ، بالإضافة إلى حسابات أخرى مرتبطة ، على سبيل المثال ، بأنواع متطرفة وأنواع أخرى من الأنشطة المحظورة.

في عام 2019 ، وضعت دائرة الرقابة المالية الفيدرالية المخالفين في قائمة خاصة. يحظر على المؤسسات المصرفية العمل مع الأفراد المدرجين في هذه القائمة. في الوقت نفسه ، تستمر قاعدة العملاء غير الشرعيين في التوسع.

بعد اكتشاف المعاملات المشبوهة ، يختار سبيربنك عادةً أحد الإجراءات التالية:

• يتم حظر بطاقات العملاء ؛
• يفرض البنك حظرًا على حساب الخصم ، وكذلك على إصدار / إعادة إصدار بطاقة محظورة ؛
• يرفض تحويل الأموال وإصدار النقد ؛
• يغلق الوصول إلى تطبيق Sberbank Online.

على سبيل المثال ، إذا تم تحويل الأموال إلى بطاقة العميل لبيع سيارة أو تمت إعادة دين كبير ، فقد تكون البطاقة محظورة بالفعل. من أجل الوصول إلى الأموال مرة أخرى ، من الضروري إثبات ، استنادًا إلى الوثائق الرسمية ، أن الأموال تم الحصول عليها بشكل قانوني.

يمكن للبنك إخطار العميل مسبقًا عن طريق إرسال رسالة نصية قصيرة أو بريد إلكتروني أو مكالمة هاتفية من أحد الموظفين - يتم إبلاغ المستخدم بإمكانية الحظر. في الوقت نفسه ، غالبًا ما يُطلب منه الأوراق والمعلومات التي تتحدث لصالح شرعية مصدر الأموال. تشير هذه الرسائل إلى شروط النظر في الأوراق ، وكذلك متى سيتم إلغاء حظر البطاقة و البنك المحمولعمليات. هناك رأي مفاده أنه إذا لم يكن من الممكن تأكيد شفافية التحويل ، فإن المبلغ ينفد. من المفترض أن يتم تنفيذ هذه العمليات وفقًا للخوارزمية القياسية بواسطة روبوتات البنك.

كما أوضحت الخدمة الصحفية لـ Sberbank ، "لا يمكن للأموال أن تنفد ، لأن هذا يتعارض مع أساسيات العمل المصرفي. يحظر سبيربنك التحويلات المشبوهة فقط للوصول عن بُعد ، ولكن ليس الحساب نفسه. إذا تم رفض المعاملة مرتين ، تتم دعوة العميل لإنهاء العقد. في هذه الحالة ، يمكن تحويل الأموال إلى حساب المستخدم الشخصي في بنك آخر.

تقنيات جديدة للتحليل

في السابق ، لم يكن فحص المخالفين تلقائيًا: معالجة المعاملات واتخاذ القرار بشأن الحجب تقع على عاتق المشغل. على الرغم من أن متطلبات سبب منع النقل كانت أبسط ، بسبب عدم وجود موارد بشرية كافية للتحقق من جميع المعاملات. أصبح من الممكن الآن تحليل ملايين العمليات وفقًا لمخطط الاختيار الفكري بمساعدة برامج الكمبيوتر المتخصصة.

وفقًا لممثلي Sberbank ، تم تثبيت النظام ويعمل بشكل فعال ولن يتباطأ. يدرس المحلل دخل العميل ، والشركاء الذين تم إجراء التسويات المتبادلة معهم في أغلب الأحيان ، والمعلومات الأخرى ذات الصلة ، وبعد ذلك فقط يمكن لـ Sberbank حظر بطاقة مشبوهة. في الوقت نفسه ، وفقًا للإحصاءات ، يبلغ خطأ هذه الأنظمة 10 ٪ فقط.

كيفية تجنب الحجب

ضع في اعتبارك ثلاثة أسباب شائعة وراء قيام سبيربنك بحظر بطاقات الأفراد.

1. التصدي لغسيل الأموال ورعاية الإرهاب (البنوك ، كقاعدة عامة ، تولي اهتماما للمعاملات التي تزيد قيمتها عن 600 ألف روبل). من الأفضل هنا عدم الاتصال بمصادر مشكوك فيها ، على سبيل المثال ، في شكل محافظ مجهولة المصدر ، حيث يمكن لـ Sberbank حظر البطاقة للاشتباه في وجود احتيال وعمليات احتيال مختلفة.
2. البطاقة مغلقة حفاظا على سلامة العميل. يمكن أن تؤدي طلبات الوصول من الخارج أو ، على العكس من ذلك ، الدفع مقابل خدمات شركة أجنبية إلى حظر الأموال على بطاقة سبيربنك. في الحالة الأولى ، تحتاج إلى تحذير البنك مسبقًا بشأن السفر إلى الخارج ، وفي الحالة الثانية ، اتصل وتأكد من المعاملة.
3. السيطرة على الدخل غير المصرح به. بناءً على طلب البنك ، من الضروري تقديم إثبات موثق لمصدر الأموال. تعتبر الاستفسارات من 2-5 أيام. يمكن اتخاذ قرار سلبي إذا كانت الأوراق المالية لا تبرر بشكل كامل المعنى الاقتصادي للعملية.

إذا ملفات مطلوبةتم إرسالها ، لكن سبيربنك لم يوافق عليها ، فلا يمكن فعل أي شيء في إطار هذه المؤسسة. يمكنك فقط محاولة إصدار البطاقة مرة أخرى بعد فترة ؛ يقوم البنك أحيانًا بإعادة النظر في قراره.

في عام 2015 ، تم استلام 56 مليون روبل على بطاقة عميل سبيربنك. حاول المستخدم صرفها في اليوم التالي. اعتبرت الشركة العملية على أنها عملية احتيال محتملة وطالبت بأوراق داعمة. بعد دراستها ، قام الموظفون بحظر بطاقة سبيربنك. ثم أعاد مالك النقود توجيهها إلى ودائع لأجل ، ولكن فيما يتعلق بتحويل الأموال ، رفض البنك مرة أخرى صرف الأموال. بعد ذلك ، ذهب المستخدم إلى المحكمة ، لكن جميع المحاكم كانت إلى جانب سبيربنك. في هذه الحالة ، يحتاج المستخدم إلى دحض الأصل المشكوك فيه للأموال ، لكن المستندات المقدمة لم تكن كافية. يمكن أيضًا تحويل الأموال إلى حساب مصرفي تابع لجهة خارجية.

تجهيز الوثائق

لا توجد قائمة دقيقة للوثائق هنا. الشيء الرئيسي هو أنه في حالة معينة ، تؤكد الأوراق مشروعية استخراج الأموال والمعنى المالي للعمليات. يمكن أن تكون هذه فواتير لشراء الخدمات والسلع ، وقسائم الدفع ، وسندات الدين ، وعقود البيع ، والقرض ، والإيجار ، وما إلى ذلك ، وشهادات من خدمة الضرائب ، وكشوف الحسابات من المؤسسات المصرفية الأخرى ، وما إلى ذلك.

عند طلب المعلومات اللازمة ، يشير البنك إلى كيفية إرسالها. يتم تدوين طريقة الإرسال وعنوان المستلم في الطلب. على سبيل المثال ، قد يطلب منك البنك إرسال نسخ ممسوحة ضوئيًا من الأوراق إلى البريد الإلكتروني أو إرسال نسخ بالبريد العادي أو إحضارها إلى مكان إصدار البطاقات.

للإرسال عن طريق البريد يفضل اختيار تنسيق PDF مع اعتبار أن حجم الملف يجب ألا يتجاوز 12 ميغا بايت. إذا كانت أكبر ، فيمكنك إرسال عدة رسائل. يوصى باستخدام البريد العادي فقط كملاذ أخير ، حيث قد لا تصل الرسالة في الوقت المحدد. إذا وثائق ضروريةلا ، يجب إخطار البنك بذلك بالطريقة المقترحة في الطلب.

وبالتالي ، فإن تحويل الأموال من بطاقة إلى بطاقة لتجديد الشقة أو غيرها من الخدمات يصبح غير ذي صلة. تتم مراقبة جميع عمليات النقل ، وعليك الرد على الإجراءات غير القانونية. كما لا يوصى بسحب مبالغ كبيرة إذا لم يكن هناك دليل موثق على مشروعية استلامها.

يكتب مستخدمو Facebook ، على وجه الخصوص ، أن البنك يحاول تحديد استخدام بطاقات الأفراد في الأنشطة التجارية. في الوقت نفسه ، يُزعم أن موظفي سبيربنك لا يتصلون بالمتلقي ، بل بالدافع ، من أجل تحديد الغرض من تحويل الأموال. إذا أجاب مرسل الأموال بأنه دفع مقابل الخدمة أو المنتج ، فسيتم حظر البطاقات. وكلاهما الدافع والمتلقي.

هذه ليست الموجة الأولى من مثل هذه الرسائل في الشبكات الاجتماعية. حول حظر مماثل في نهاية سبتمبر.

ومع ذلك ، يدحض سبيربنك المكالمات الجماعية للعملاء وحظر البطاقات. الخامس رسالة، الذي نُشر يوم الجمعة على Facebook ، يقول إن الذعر حيال ذلك ينشأ كل شهر طوال هذا العام ، و بعد نفس الرسالة في الرسل:"الآن هناك شيكات في سبيربنك حول قبول الأموال لأغراض تجارية. النشاط على البطاقات ... بدأ الرنين هذا الأسبوع وانتقل إلى جميع المدن. "

يحذر البنك من أنه في حالات استثنائية فقط ، إذا بدت المعاملة غير نمطية أو مشابهة للاحتيال ، فقد يُطلب من المرسل التأكيد. للقيام بذلك ، يقوم البنك بالاتصال أو إرسال رسالة نصية قصيرة لطلب الاتصال بـ 900. يتم حظر البطاقة فقط إذا أخبر العميل المشغل أنه لم يقم بإجراء معاملات بالبطاقة.

ومع ذلك ، ليس كل شيء جيدًا كما يكتب موظفو سبيربنك. لذلك ، قال ممثل جمعية تعاونية استهلاكية من إنغوشيا ، يوم الأحد ، إن جميع المساهمين الذين حصلوا على قروض قد تم تجميد بطاقاتهم ، بما في ذلك تلك التي يتقاضى المواطنون راتباً عنها.

"بعد الحظر ، يذهب عملاؤنا إلى البنك ، ويقدم جميع المساهمين مستندات تفيد بأنهم مساهمونا ، وأنهم حصلوا على أموال في حالات معينة ، ومن يأخذ قرضًا استهلاكيًا ، ومن أجل شراء العقارات (في هذه الحالة ، قدم عقد بيع واتفاقية قرض) من هي السيارة (يتم توفير PTS واتفاقية القرض هنا) "، يكتب ممثل CPC.

ولا يُعرف ما إذا كان موظف التعاونية سيحقق العدالة لجهاز الأمن بالبنك ، لكنه وعد بالوصول إلى جريف بنفسه. ومع ذلك ، يقوم مساهمو CPC ببساطة بإغلاق حساباتهم مع Sberbank والذهاب إلى مؤسسات ائتمان أخرى.

حقيقة أن بطاقات الحظر ليست مجرد حكايات خرافية يتم سردها على الشبكة تم تأكيدها بشكل غير مباشر من قبل Sberbank نفسها. قام مؤخرًا بنشر معلومات مفصلة حول هذا الموضوع.

في الشبكات الاجتماعية ، بدأت الرسائل تنتشر بقوة متجددة مفادها أن مؤسسة الائتمان كانت تخوض "حملة صليبية" على العملاء. يرسل المستخدمون معلومات لبعضهم البعض ، والتي تشير إلى تشديد قواعد تحويل الأموال بين الأفراد. لكن لا يمكنك تصديق ذلك.

يدعي المؤلفون المجهولون أنهم الآن يفترض أنهم يتحققون من قبول الأموال النشاط التجاري. يدعو أولئك الذين يحولون الأموال. تنتهي المراجعات لكل من المترجمين والذين حصلوا على أموال. يتبع ذلك غرامات وأسئلة من خدمة الضرائب.

هجوم المعلومات لمدة عام

لا جدوى من تحذير الناس ، أي شخص ببساطة سوف يتم الخلط بينه وبين ذلك. التحقق في جميع المدن أمر قوي للغاية. معلومات مباشرة ، - مؤلفو حشو أؤكد. ويذكرون أيضًا أن هذا ينطبق في المقام الأول على الأفراد ودخلهم.

في الفيديو ، يقول مقدم البرامج التلفزيونية أنه إذا فشل العميل في توضيح مصدر الأموال في سبيربنك ، فسوف "ينفد حسابه". يشير الفيديو أيضًا إلى FZ-115 ("بشأن مكافحة إضفاء الشرعية (غسل) عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب"). وفقًا للقانون ، يتم فحص جميع المعاملات التي تزيد عن 600000 روبل.

يمكن حظر الحساب عند سحب أو إيداع مبلغ أقل ، أو عند تحويل الأموال إليه. الإيصالات من مصادر مشكوك فيها تقع أيضًا تحت اهتمام النظام: محافظ مجهولة ، تحويلات متكررة ومستقرة من نفس العميل ، كما يقول الفيديو.

تم الإبلاغ عن "حظر جماعي". سببهم هو أن سبيربنك قد أتمتة التحقق من المعاملات من خلال فتح مركز معالجة البيانات (DPC) في سانت بطرسبرغ. في السابق ، كان المشغلون يؤدون هذه الوظيفة يدويًا ، لكنهم مروا كثيرًا باهتمامهم. يعد النظام الجديد بخطأ بنسبة 10٪.

قبل عام ، وقع سبيربنك بالفعل تحت هجوم إعلامي. نص رسالة المؤلفين المجهولين هو واحد لواحد مشابه للنص الحالي. ثم ذكر الممثلون الرسميون لمؤسسة الائتمان أن حظر بطاقات المرسل والمستلم ممكن فقط في حالة تقديم معلومات غير صحيحة (الاسم الكامل ، كلمة السر ، بيانات جواز السفر ، إلخ) أثناء التأكيد الصوتي للعملية. في هذه الحالة ، يكون بادئ المكالمة هو العميل نفسه فقط.

لا يقوم البنك بحظر حسابات العملاء ، ولكنه قد يقيد صيانة الحسابات عن بُعد أو يرفض إتمام المعاملة إذا كان معناها الاقتصادي غير واضح. أجابت الخدمة الصحفية لفرع تتارستان على أن البنوك مطالبة بتحليل المعاملات التي يقوم بها العملاء ، وفقًا للمعايير التي وضعها بنك روسيا.

يوضح الرد أن المعلومات حول حالات الرفض يتم تجميعها من قبل البنك المركزي في قائمة واحدة وإبلاغها لجميع المؤسسات الائتمانية وأنه يمكن للبنوك الأخرى أخذها في الاعتبار عند تقييم نشاط العميل على الحساب.

قصص رعب حضرية عن أهوال مالية

افتتح سبيربنك مركزًا للبيانات في سانت بطرسبرغ في عام 2011. بالإضافة إلى ذلك ، تم اعتماد FZ-115 ، الذي يلزم التحقق مرة أخرى من المعاملات التي تبلغ 600000 روبل أو أكثر ، في الإصدار الحالي من القانون الفيدرالي في عام 2010. لكن مبلغ 600000 روبل نفسه ظهر في القانون في وقت سابق - في عام 2002.

كانت الشائعات القائلة بأن سبيربنك يحظر بشكل كبير بطاقات العملاء تدور في دوائر منذ عام على الأقل. يبدو لي أحيانًا أن لدينا مثل هذا المحتوى الحديث لقصص الرعب والأساطير الحضرية ، نظرًا لأن هذه القصص لم يتم تأكيدها حقًا ، - كما يقول رئيس بوابة Financier أناستاسيا بوتيكينا.

في الوقت نفسه ، يتابع الخبير ، حدوث حظر للبطاقات ، والذي يستخدمه المواطنون ذوو النوايا الحسنة ، على الرغم من أنه ليس من دون إزعاج ، ولكنهم يتعاملون بكل بساطة - يتصلون ، ويضيعون الوقت ، وفي النهاية لا يزالون يحققون إلغاء القفل. يتم تنفيذ إجراءات مماثلة على نفس الأسس (كل شيء في إطار FZ-115 ، والتعليمات والخطابات المبنية عليه من البنك المركزي) من قبل البنوك التجارية الأخرى.

إنه فقط ، وفقًا لقانون الأعداد الكبيرة ، يكون سبيربنك أكثر وضوحًا في الخلفية العامة. هو حقا يتحقق. يتم اختبار جميع البنوك. إنه فقط بينما يتركز الاهتمام إما على الأعداد الكبيرة ، أو على العمليات المتكررة بشكل متكرر مع عدد كبير من المعاملات ، فإن Anastasia Potekina متأكد.

لا يهتم البنك بحظر البطاقات أو حسابات العملاء

هناك شيء مثل السرية المصرفية (المادة رقم 26 من القانون الاتحادي "بشأن البنوك والأنشطة المصرفية") ، والتي بموجبها يمكن للبنوك نقل المعلومات حول المعاملات ، بما في ذلك الأفراد ، إلى السلطات التنفيذية الفيدرالية ، على سبيل المثال ، الضرائب الفيدرالية الخدمة ، وفقًا لطلبهم نفسه ، - ملاحظات محلل IFC Markets ديمتري لوكاشوف. ووفقًا له ، فإن سبيربنك نفسها ليست مهتمة بتدهور العلاقات مع عملائها ، لذلك لا يمكنك الوثوق في حشوها في الشبكات الاجتماعية.

إذا كان العميل مهتمًا بالضرائب ، فلا يمكن استبعاد أن تؤدي عمليات معينة إلى تساؤلاته. ومع ذلك ، فإن البنك نفسه ، حتى بنك الولاية ، ليس مهتمًا بتنفيذ هذه الوظائف بشكل مستقل من دائرة الضرائب الفيدرالية.

يقدم الخبير حجتين في الدعم.

أولاً ، سيؤدي توفير المعلومات إلى نفور العملاء الذين من المرجح ، حتى لو لم يكن لديهم ما يخفونه ، أن يختاروا بنكًا تجاريًا ، وإن كان ذلك على نطاق أصغر.

ثانيًا ، لا يهتم البنك بحظر البطاقات أو حسابات العملاء ، حيث يتم إنشاء دخله ، من بين أمور أخرى ، من عمولة خدمة عمليات العملاء.

أي أنه لا يمكن استبعاد أن دائرة الضرائب الفيدرالية قد تتلقى بيانات من البنوك حول معاملات العملاء ، لمجرد أن القانون الفيدرالي يسمح بذلك. ومع ذلك ، فإن القول إن أي مشارك في السوق ، بسبب وعيه واستقلاليته ، أعلن "حربًا صليبية" ضد عملائه ، هو أمر غريب نوعًا ما.

أنصح العملاء بعدم تصديق الشائعات ، ولكن توخي الحذر للأسباب المذكورة أعلاه عند إجراء المعاملات ، - يقدم ديمتري لوكاشوف المشورة.